O plano de pagamento define quando o seu cliente paga e quanto: tudo de uma vez, adiantamento e restante ou várias prestações. A sua predefinição define-a em Reservas → Definições → Pagamento e Stripe; em cada orçamento ajusta-a para essa reserva.
O editor do plano
Um plano de pagamento tem de 1 a 6 prestações. Cada prestação tem:
- Designação – se ficar vazia, resulta «Adiantamento», «2.ª prestação» ou «Pagamento restante»,
- Parte – em percentagem ou como valor fixo,
- Vencimento – quando a prestação vence (veja abaixo).
A última prestação é sempre o valor restante. Adicionar prestação insere uma prestação antes do restante, × remove-a.
Modelos prontos
Um clique preenche o editor:
| Modelo | Prestações |
|---|---|
| Imediato, sem adiantamento | O valor total na aceitação. |
| 14 dias líquidos | O valor total 14 dias após a aceitação. |
| Adiantamento + restante | 30 % na aceitação, o restante 14 dias antes do evento. |
| 3 prestações | 30 % na aceitação, 40 % 30 dias antes do evento, o restante 7 dias antes do evento. |
| 4 prestações mensais | 25 % cada, na aceitação e 1, 2 e 3 meses depois – também para além do evento. |
Depois ajusta as partes e os vencimentos conforme necessário.
Vencimentos
| Vencimento | Significado |
|---|---|
| na aceitação | Assim que o cliente aceita o orçamento. |
| dias após a aceitação | O número de dias escolhido após a aceitação. |
| meses após a aceitação | O número de meses escolhido após a aceitação – para prestações mensais. |
| dias antes do evento | O número de dias escolhido antes da data. |
| no dia do evento | No dia do evento. |
| dias depois do evento | O número de dias escolhido depois da data. |
No máximo 365 dias, e as prestações têm de estar por ordem cronológica. Se uma prestação depender da data do evento, o pedido precisa de uma data.
Modelos próprios
Por baixo do editor, introduza um Nome do modelo e clique em Guardar como modelo. Os seus modelos aparecem depois como botões próprios ao lado dos prontos – no orçamento e nas definições. Pode eliminar um modelo em Definições → Pagamento e Stripe com × ao lado do nome. São possíveis até 12 modelos próprios.
Modelo por pacote
Se um pacote tiver um desenrolar próprio – por exemplo prestações mensais para grandes casamentos –, escolha um dos seus modelos na janela do pacote (Oferta → Pacotes e extras), em Plano de pagamento para este pacote. Os novos orçamentos para este pacote começam com este plano, todos os outros com o Plano de pagamento predefinido das definições. O campo aparece assim que tiver guardado pelo menos um modelo próprio.
Pagar e cobrança automática
O portal do cliente mostra o plano de pagamento com cada prestação, o seu vencimento e o seu estado. Em cada vencimento, o cliente recebe um lembrete com link de pagamento. Com Cobrar o restante automaticamente em Pagamento e Stripe, o Stripe guarda o meio de pagamento com o adiantamento, e o processamento diário cobra com ele cada prestação seguinte na data de vencimento – veja Pagamento online com Stripe.
No pedido, em Pagamentos e prestações vê cada prestação com vencimento e estado (pago, em aberto, em atraso). Cada pagamento recebido gera uma fatura de adiantamento; depois do evento segue-se a fatura final – veja Orçamentos, faturas e documentos.
O cliente escolhe: prestações ou tudo de uma vez
Nos dados da fatura existe a caixa Os clientes podem pagar tudo de uma vez em vez de em prestações. Se estiver marcada, o cliente escolhe no portal do cliente ao pagar:
- Segundo o plano de pagamento – agora a prestação em vencimento, o resto segundo o plano (com cobrança automática, se ativada)
- Tudo de uma vez – de imediato o montante total em aberto
O cliente paga a caução em ambos os casos. Por defeito, a caixa está desativada.