El plan de pagos define cuándo paga tu cliente y cuánto: todo de una vez, anticipo y resto, o varios plazos. Tu valor por defecto lo ajustas en Reservas → Ajustes → Pago y Stripe; en cada presupuesto lo adaptas a esa reserva.
El editor del plan
Un plan de pagos tiene de 1 a 6 plazos. Cada plazo tiene:
- Denominación: si la dejas vacía, resulta «Anticipo», «Plazo 2» o «Pago del resto»,
- Parte: en porcentaje o como importe fijo,
- Vence: cuándo vence el plazo (véase abajo).
El último plazo es siempre el importe restante. Añadir plazo inserta un plazo antes del resto, × lo elimina.
Plantillas predefinidas
Un clic rellena el editor:
| Plantilla | Plazos |
|---|---|
| Inmediato, sin anticipo | Todo el importe al aceptar. |
| 14 días neto | Todo el importe 14 días después de aceptar. |
| Anticipo + resto | 30 % al aceptar, el resto 14 días antes del evento. |
| 3 plazos | 30 % al aceptar, 40 % 30 días antes del evento, el resto 7 días antes del evento. |
| 4 cuotas mensuales | 25 % cada una al aceptar y 1, 2 y 3 meses después, incluso más allá del evento. |
Después cambias las partes y los vencimientos según necesites.
Vencimientos
| Vence | Significado |
|---|---|
| al aceptar | En cuanto el cliente acepta el presupuesto. |
| días después de aceptar | El número de días elegido después de la aceptación. |
| meses tras la aceptación | El número de meses elegido después de la aceptación, para cuotas mensuales. |
| días antes del evento | El número de días elegido antes de la fecha. |
| el día del evento | El día del evento. |
| días después del evento | El número de días elegido después de la fecha. |
Como máximo 365 días, y los plazos deben estar en orden cronológico. Si un plazo depende de la fecha del evento, la solicitud necesita una fecha.
Plantillas propias
Debajo del editor escribes un Nombre de la plantilla y haces clic en Guardar como plantilla. Tus plantillas aparecen después como botones propios junto a las predefinidas, en el presupuesto y en los ajustes. Puedes borrar una plantilla en Ajustes → Pago y Stripe con × junto a su nombre. Se pueden guardar hasta 12 plantillas propias.
Plantilla por paquete
Si un paquete tiene su propio calendario de pagos, por ejemplo cuotas mensuales para bodas grandes, eliges una de tus plantillas en el diálogo del paquete (Oferta → Paquetes y extras), en Plan de pagos para este paquete. Los presupuestos nuevos de este paquete empiezan con ese plan, todos los demás con el Plan de pagos predeterminado de los ajustes. El campo aparece en cuanto hayas guardado al menos una plantilla propia.
Pago y cobro automático
El portal del cliente muestra el plan de pagos con cada plazo, su vencimiento y su estado. En cada vencimiento, el cliente recibe un recordatorio con enlace de pago. Con Cobrar el importe restante automáticamente en Pago y Stripe, Stripe guarda la forma de pago con el anticipo, y el proceso diario cobra con ella cada plazo siguiente el día del vencimiento – consulta Pago online con Stripe.
En la solicitud ves cada plazo con vencimiento y estado en Pagos y plazos (pagado, pendiente, vencido). Cada pago recibido genera una factura de anticipo; después del evento sigue la factura final – consulta Presupuestos, facturas y documentos.
El cliente elige: plazos o todo de una vez
En los datos de la factura hay la casilla Los clientes pueden pagar todo de una vez en lugar de a plazos. Si está marcada, el cliente elige en el portal de clientes al pagar:
- Según el plan de pagos – ahora el plazo vencido, el resto según el plan (con cobro automático, si está activado)
- Todo de una vez – el importe pendiente total de inmediato
El cliente paga la fianza en ambos casos. De fábrica la casilla está desactivada.