Der Zahlungsplan legt fest, wann dein Kunde wie viel bezahlt: alles auf einmal, Anzahlung und Rest oder mehrere Raten. Deinen Standard stellst du unter Buchungen → Einstellungen → Zahlung & Stripe ein; in jedem Angebot passt du ihn für diese Buchung an.
Der Plan-Editor
Ein Zahlungsplan hat 1 bis 6 Raten. Jede Rate hat:
- Bezeichnung – leer lassen ergibt „Anzahlung“, „2. Rate“ oder „Restzahlung“,
- Anteil – in Prozent oder als fester Betrag,
- Fällig – wann die Rate fällig wird (siehe unten).
Die letzte Rate ist immer der Restbetrag. Rate hinzufügen fügt eine Rate vor dem Rest ein, × entfernt sie.
Fertige Vorlagen
Ein Klick füllt den Editor:
| Vorlage | Raten |
|---|---|
| Sofort, ohne Anzahlung | Der ganze Betrag bei Zusage. |
| 14 Tage netto | Der ganze Betrag 14 Tage nach Zusage. |
| Anzahlung + Rest | 30 % bei Zusage, der Rest 14 Tage vor dem Event. |
| 3 Raten | 30 % bei Zusage, 40 % 30 Tage vor dem Event, der Rest 7 Tage vor dem Event. |
| 4 Monatsraten | Je 25 % bei Zusage und 1, 2 und 3 Monate danach – auch über das Event hinaus. |
Danach änderst du Anteile und Fälligkeiten nach Bedarf.
Fälligkeiten
| Fällig | Bedeutung |
|---|---|
| bei Zusage | Sobald der Kunde das Angebot annimmt. |
| Tage nach Zusage | Die gewählte Zahl Tage nach der Annahme. |
| Monate nach Zusage | Die gewählte Zahl Monate nach der Annahme – für Monatsraten. |
| Tage vor dem Event | Die gewählte Zahl Tage vor dem Termin. |
| am Eventtag | Am Tag des Events. |
| Tage nach dem Event | Die gewählte Zahl Tage nach dem Termin. |
Höchstens 365 Tage, und die Raten müssen zeitlich geordnet sein. Hängt eine Rate am Event-Datum, braucht die Anfrage einen Termin.
Eigene Vorlagen
Unter dem Editor gibst du einen Name der Vorlage ein und klickst Als Vorlage speichern. Deine Vorlagen erscheinen danach als eigene Knöpfe neben den fertigen – im Angebot und in den Einstellungen. Löschen kannst du eine Vorlage unter Einstellungen → Zahlung & Stripe mit × neben ihrem Namen. Möglich sind bis zu 12 eigene Vorlagen.
Vorlage je Paket
Hat ein Paket einen eigenen Ablauf – etwa Monatsraten für große Hochzeiten –, wählst du im Dialog des Pakets (Angebot → Pakete & Extras) unter Zahlungsplan für dieses Paket eine deiner Vorlagen. Neue Angebote zu diesem Paket starten mit diesem Plan, alle anderen mit dem Standard-Zahlungsplan aus den Einstellungen. Das Feld erscheint, sobald du mindestens eine eigene Vorlage gespeichert hast.
Bezahlen und automatischer Einzug
Das Kundenportal zeigt den Zahlungsplan mit jeder Rate, ihrer Fälligkeit und ihrem Stand. Zu jeder Fälligkeit bekommt der Kunde eine Erinnerung mit Zahlungslink. Mit Restbetrag automatisch einziehen unter Zahlung & Stripe speichert Stripe bei der Anzahlung die Zahlungsart, und der tägliche Lauf zieht jede weitere Rate am Fälligkeitstag damit ein – siehe Online-Zahlung mit Stripe.
In der Anfrage siehst du unter Zahlungen & Raten jede Rate mit Fälligkeit und Stand (bezahlt, offen, überfällig). Jede eingehende Zahlung erzeugt eine Anzahlungsrechnung; nach dem Event folgt die Schlussrechnung – siehe Angebote, Rechnungen und Belege.
Kunde wählt: Raten oder alles auf einmal
In den Rechnungsdaten gibt es den Haken Kunden dürfen statt in Raten auch alles auf einmal zahlen. Ist er gesetzt, wählt der Kunde im Kundenportal beim Bezahlen:
- Nach Zahlungsplan – jetzt die fällige Rate, der Rest nach Plan (mit automatischem Einzug, wenn eingeschaltet)
- Alles auf einmal – den offenen Gesamtbetrag sofort
Eine Kaution zahlt der Kunde in beiden Fällen mit. Ab Werk ist der Haken aus.